现金管理服务

收付款服务

渣打银行的收款方案为我们在中国的所有客户缩短收款时间。我们通过简便易用，迅速和高效的渠道来简化收款流程。无论是通过中国人民银行的银行间清算系统，还是通过本地合作银行的清算网络，我们都能帮助我们的客户将国内现金收款时间大大缩短，并且为每笔收款提供完整的汇款信息。

渣打银行所有的分行都提供外汇支票托收和购买业务。我们还提供同城票据清算和珠江三角洲票据清算服务，票据清算包括支票、贷记凭证及银行汇票的清算。另外我们还可以安排美元和港币票据的同城清算，以及香港发行的港币票据在深圳的清算服务。

对于付款服务，渣打银行能将您的ERP系统连接到我们的多语种付款平台来大大改善您的付款流程。付款指令文件可从您的ERP系统上传到我们的电子银行系统来指示国内及对海外各币种付款。渣打银行自动将付款回单传真至您的客户和供应商，同时将付款状态文件直接上传至您的ERP系统达到自动对帐的目的。此举可大大减少您的工作量。

支付工资服务

渣打银行可帮助您管理您的工资支付流程。您只需从ERP中调出一个文件，我们就可以简化您的准备手续和审批流程。如果您使用我们的电子银行系统，那么只有特定的人才有权看到工资描述文件。此外，我们的系统还能将工资总额批量导入各个员工账号，即只显示总额而不显示每笔工资金额，电子对帐文件只对授权人发放。这一方案对本地及外籍员工都适用。对于外籍员工而言，他们可不必到我行办理手续就可将外币汇往国外。

卓越报告服务

为了帮助您更有效的管理资金，我们可以根据需要向您提供及时的信息，包括日中、每日、每周和每月的账户报表、合并余额报告、定期存款和贷款余额报告。您更可以选择发送渠道，无论是通过Straight2Bank平台或者传真/电子邮件的方式。每个网上银行用户可以连接逾100个相关企业，接收逾200个账户的报告，包括您在几大中资银行的人民币账户。

流动资金管理

全国范围资金集中
如果您的集团内有一个法人实体，同时在中国的多个不同区域运作或拥有分公司，我们可以把其它区域的资金集中到一个统一的账户。您可以通过我们的国内合作银行分布在全国各地的营业网络，来管理在中国的分公司。另外，维持单一账户可令您更了解集团的资金流动性、节省管理者宝贵的时间、减轻管理工作的负担并增加利息收入。

通过委托贷款集中资金
中国人民银行规定不同法人机构之间资金划转只能通过委托贷款（银行作为代理人）的方式进行。我们将利用委托贷款的模式建立一套资金池方案，达成每日、每周、每月或按约定将现金富余企业的现金划转到现金短缺的企业。我们的系统将自动将您在渣打银行的各个分行的资金集中起来，还可预定委托贷款、发送报告并分配利息。委托贷款协议一旦签署，整个流程将由渣打银行全权负责，您便可从繁琐的行政工作中解脱出来。